Shinhan Bank Korea is present in 20 countries with a network of 168 branches/transaction offices. Particularly in Southeast Asia, Shinhan Bank Korea is operating in the following markets: Vietnam, Indonesia, Singapore, Philippines, Myanmar, and Cambodia.

Since 1993, Shinhan Bank Vietnam has had a commercial representative in Vietnam in the form of the first representative office in Ho Chi Minh City. Ho Chi Minh. With 30 years of establishment and development, Shinhan Bank Vietnam has expanded its network of operations throughout the North, Central, and South. Today, we provide a diverse portfolio of products and superior financial solutions to both individual and corporate clients.

Shinhan Bank Vietnam was awarded by International Business Magazine the Best Foreign Retail Bank in Vietnam (2020) and the Best Foreign Bank in Vietnam (2021 and 2022) and the Bank was also honored to receive the award. Best place to work in Asia for three consecutive years (2020 to 2022), awarded by HR Asia magazine.

I. Program: 3 months of training

+ 2 weeks of focused professional training at the Head Office

+ 10 weeks of internship at branches and transaction offices

II. Work location

+ South (HCMC, Can Tho, Binh Duong, Dong Nai, BRVT)

+ North (Hanoi, Ha Nam, Hai Phong, Bac Ninh, Thai Nguyen, Vinh Phuc)

+ Central region (Da Nang)

III. Attractive perks

+ Real file confirmation by Shinhan Bank Vietnam

+ Support monthly implementation allowance

+ Training professional knowledge in the field of Finance – Banking

+ Experience the real work of a banker

+ Develop job-related software skills

+ Opportunity to expand relationships

+ Opportunity to become a full-time employee at the end of the implementation program

IV. Request

�?Final year students or waiting for a University Degree in relevant majors including Banking, Finance, Economics, Commerce, Accounting, Business Administration, Law, English or Korean, etc.

�?Able to work full time

– Good English communication and reading comprehension (Korea ability is an advantage)

– Have the spirit of progress, initiative, eager to learn

�?Passion and job orientation in the field of Finance and Banking

Registration link: //shinhancareer.com/�?shinhan-trainee-program�?/a>

]]>

According to the State Bank, by June 9, 2022, credit increased by 8.15% compared to the end of 2021, up 17.09% over the same period in 2021, in line with more positive developments of the economy. Previously, as of May 27, the credit growth of the whole system reached 7.75% compared to the end of 2021.

Thus, the credit of the whole economy has continued to grow strongly recently, although many banks have exhausted their growth quotas since the end of the first quarter.

Looking forward to opening the credit room

According to Dr. Phung Thai Minh Trang, Dean of the Faculty of Finance and Banking – Hoa Sen University, the early exit of the room from the end of the first quarter while the State Bank has not yet granted a new limit will not greatly affect the business results of the banks. Bank. Because besides revenue from credit activities, banks have also been developing income from other services.

However, there are some things to keep in mind, that is, in the context of the economy recovering from the pandemic, running out of room can create certain difficulties for businesses in accessing credit. to get back to production quickly. Thereby, indirectly creating pressure on the quality of loans of banks.

The State Bank of Vietnam last year set a credit growth target of 12% and also had a room to loosen the room so that banks can achieve this target. This year, credit growth target is 14%, which is a relatively high growth rate in recent years. Therefore, experts believe that there will be another round of room loosening in the near future.

Limited credit room, increased input interest rate, how will banks be affected? – Photo 1.
Dr. Phung Thai Minh Trang

“In 2022, Vietnam’s economy will gradually recover from the COVID-19 pandemic. Businesses need capital to develop production and business. Therefore, it is necessary to propose the State Bank to loosen the credit growth room for banks. However, the loosening of room will have to take place on the principle of ensuring inflation control and macro stability. Whether banks are granted more or less quota will depend on many factors and banks. As observed last year, banks with safe and healthy operations will have an advantage in loosening the room, “- Ms. Trang commented on the situation of credit room in the coming time.

Pressure to increase lending rates

In another development, although the end of the credit room took place in many banks, the deposit interest rate level has been pushed up in the past 2 months. Currently, interest rates up to 7%/year for long terms are no longer rare, even up to 7.5%/year.

Dr. Phung Thai Minh Trang said that the recent increase in interest rates took place not only in deposit rates but also in output interest rates.

Specifically, the increase in input interest rates is mainly due to the fact that banks are anticipating the cash flow out of the real estate and securities markets when these markets are no longer as fertile as before.

The increase in output interest rates is also partly due to the law of supply and demand. Credit as a special commodity. Recently, the supply of this commodity is not as wide as before. That’s why buyers have to be willing to pay more to get access to them.

Besides supply and demand factors, inflation was also a factor that pushed interest rates up over the past time.

In more detail, experts said, when inflation occurs, banks will have to consider actions to protect the interests of depositors, one of which will be to increase deposit interest rates. In order to maintain profit margins, banks will have to consider raising lending interest rates. However, this will have a certain delay and limitation.

On the other hand, the adjustment of interest rates can also affect the borrower’s ability to repay. As a result, the quality of banks’ loan portfolios is also likely to be affected.

In addition, high inflation also has certain effects on the economy such as reduced consumption because of high prices, leading to businesses narrowing production, leading to increased unemployment, reduced credit demand, etc. banks may also be indirectly affected by these adverse macro developments.

//cafef.vn/room-tin-dung-han-che-lai-suat-dau-vao-tang-cac-ngan-hang-se-bi-anh-huong-the-nao-20220615231102226.chn

Theo Ngân hàng Nhà nước, đến ngày 9/6/2022, tín dụng tăng 8,15% so với cuối năm 2021, tăng 17,09% so với cùng k�?năm 2021, phù hợp với diễn biến tích cực hơn của nền kinh t�? Trước đó, tính đến ngày 27/5, tăng trưởng tín dụng toàn h�?thống đạt 7,75% so với cuối năm 2021. 

Như vậy, tín dụng toàn nền kinh t�?tiếp tục tăng trưởng mạnh gần đây dù rằng không ít ngân hàng đã tiêu hết quota tăng trưởng t�?cuối quý 1.

Mong mỏi được nới room tín dụng

Theo TS. Phùng Thái Minh Trang, Trưởng khoa Tài chính Ngân hàng �?Trường Đại học Hoa Sen, việc hết room sớm t�?cuối quý 1 trong khi Ngân hàng Nhà nước vẫn chưa cấp hạn mức mới s�?không ảnh hưởng nhiều đến kết qu�?kinh doanh của các ngân hàng. Vì bên cạnh nguồn thu t�?hoạt động tín dụng, các nhà băng cũng đã và đang phát triển thu nhập t�?các dịch v�?khác.

Tuy nhiên, có một s�?điều cần phải lưu ý, đó là trong bối cảnh nền kinh t�?phục hồi sau đại dịch, việc hết room có th�?tạo ra những khó khăn nhất định cho các doanh nghiệp trong việc tiếp cận với nguồn tín dụng đ�?nhanh chóng quay lại sản xuất. T�?đó, gián tiếp tạo ra áp lực lên chất lượng của các khoản vay của các ngân hàng.

Ngân hàng Nhà nước trong năm ngoái đặt k�?hoạch tăng trưởng tín dụng là 12% và cũng đã có một đợt nới room đ�?các ngân hàng có th�?đạt được ch�?tiêu này. Trong năm nay, mục tiêu tăng trưởng tín dụng là 14%, đây là mức tăng được đánh giá tương đối cao trong nhiều năm tr�?lại đây. Vì th�? chuyên gia tin tưởng rằng có th�?s�?tiếp tục có một đợt nới room trong thời gian tới.

TS.Phùng Thái Minh Trang

“Năm 2022, nền kinh t�?Việt nam dần phục hồi sau đại dịch COVID-19. Các doanh nghiệp cần vốn đ�?phát triển sản xuất và kinh doanh. Do đó, việc đ�?xuất NHNN nới room tăng trưởng tín dụng cho ngân hàng là cần thiết. Tuy nhiên, việc nới room s�?phải diễn ra theo nguyên tắc đảm bảo kiểm soát lạm phát, ổn định vĩ mô. Việc các ngân hàng được cấp thêm quota nhiều hay ít s�?ph�?thuộc vào nhiều yếu t�?và tùy ngân hàng. Theo quan sát hồi năm ngoái, các ngân hàng có hoạt động an toàn và lành mạnh s�?có ưu th�?hơn trong việc nới room” – Bà Trang nhận định v�?tình hình room tín dụng thời gian tới.

Áp lực tăng lãi suất cho vay 

�?một diễn biến khác, dù rằng việc hết room tín dụng diễn ra �?không ít các ngân hàng, tuy nhiên mặt bằng lãi suất huy động lại được đẩy lên trong khoảng 2 tháng tr�?lại đây. Hiện lãi suất tới 7%/năm cho các k�?hạn dài đã không còn hiếm gặp, thậm chí còn tới 7,5%/năm.

TS. Phùng Thái Minh Trang cho rằng, việc tăng lãi suất thời gian qua không ch�?diễn ra �?lãi suất huy động mà còn c�?�?lãi suất đầu ra.

C�?th�? việc lãi suất đầu vào tăng ch�?yếu là do các ngân hàng đón đầu dòng tiền rời khỏi th�?trường bất động sản và chứng khoán khi các th�?trường này không còn quá màu m�?như trước.

Việc lãi suất đầu ra tăng một phần cũng là do quy luật cung cầu. Tín dụng như một loại hàng hóa đặc biệt. Thời gian qua, nguồn cung của loại hàng hóa này không còn rộng rãi như trước. Chính vì th�?mà người mua phải sẵn sàng tr�?cao hơn đ�?có th�?tiếp cận được chúng.

Bên cạnh các yếu t�?cung cầu, lạm phát cũng là một tác nhân thúc đẩy lãi suất nhích lên thời gian qua.

Chi tiết hơn, chuyên gia cho biết, khi lạm phát xảy ra, các ngân hàng s�?phải cân nhắc đến những hành động đ�?bảo v�?lợi ích của người gửi tiền, một trong s�?đó s�?là tăng lãi suất huy động. Đ�?duy trì được biên lợi nhuận, các nhà băng s�?phải tính đến việc nâng lãi suất đầu ra cho vay. Tuy nhiên, việc này s�?có một đ�?tr�?và giới hạn nhất định.

Mặt khác, việc điều chỉnh tăng lãi suất cũng có th�?ảnh hưởng đến kh�?năng tr�?n�?của người đi vay. T�?đó mà chất lượng danh mục cho vay của các ngân hàng cũng có kh�?năng b�?ảnh hưởng.

Bên cạnh đó, lạm phát tăng cao cũng có những ảnh hưởng nhất định đến nền kinh t�?như tiêu dùng giảm vì giá c�?tăng cao dẫn đến doanh nghiệp thu hẹp sản xuất, kéo theo thất nghiệp tăng, nhu cầu tín dụng giảm�?Các ngân hàng cũng có th�?gián tiếp b�?ảnh hưởng bởi các diễn biến vĩ mô bất lợi này.